中國(guó)企業(yè)文化傳播網(wǎng)訊 3月15日，F(xiàn)iNext“2019金融科技峰會(huì)”在上海召開(kāi)。大會(huì)以“邁向智能金融3.0時(shí)代”為主題，邀請(qǐng)了來(lái)自國(guó)內(nèi)外110余家金融機(jī)構(gòu)的超過(guò)350位高管，共同尋找引領(lǐng)下一代金融科技的關(guān)鍵因素。宜人財(cái)富副總裁盧悅受邀參加活動(dòng)并發(fā)表題為“在線財(cái)富管理的新趨勢(shì)”主題演講，向現(xiàn)場(chǎng)觀眾分享了宜人財(cái)富在在線財(cái)富管理方面的實(shí)踐和經(jīng)驗(yàn)。
盧悅表示：“長(zhǎng)期以來(lái)，財(cái)富管理市場(chǎng)處于一種不健康的剛性兌付狀態(tài)，這極大的扭曲了市場(chǎng)的風(fēng)險(xiǎn)定價(jià)和投資者的正確認(rèn)知。此外，過(guò)去房地產(chǎn)行業(yè)的爆發(fā)式增長(zhǎng)也極大的擠壓了金融資產(chǎn)的配置需求。但是，隨著中國(guó)經(jīng)濟(jì)環(huán)境和監(jiān)管環(huán)境的變化，經(jīng)濟(jì)新常態(tài)下的轉(zhuǎn)型成為必然，財(cái)富管理行業(yè)也將迎來(lái)全新的機(jī)遇和挑戰(zhàn)”。
盧悅講到，債券違約率的上升和市場(chǎng)利率的走低導(dǎo)致固定收益類產(chǎn)品配置吸引力下降，而中國(guó)的資本市場(chǎng)作為承載中國(guó)經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)轉(zhuǎn)型的主要使命，配置價(jià)值正在凸現(xiàn)。從固定收益向權(quán)益類，從單一產(chǎn)品向綜合資產(chǎn)配置的轉(zhuǎn)型將成為趨勢(shì)。此外，房住不炒政策的堅(jiān)定落實(shí)也將進(jìn)一步引導(dǎo)資金流向金融資產(chǎn)。這些變化已經(jīng)為中國(guó)在線財(cái)富管理市場(chǎng)的發(fā)展奠定了基礎(chǔ)。
在即將到來(lái)的財(cái)富管理2.0時(shí)代，客戶理好財(cái)?shù)碾y度進(jìn)一步加大，他們需要面對(duì)更為復(fù)雜的市場(chǎng)環(huán)境，同時(shí)需要更為專業(yè)的理財(cái)建議和更為豐富的理財(cái)知識(shí)。對(duì)于財(cái)富管理機(jī)構(gòu)而言，所需要的稟賦和過(guò)去也完全不同，人海戰(zhàn)術(shù)不再是最佳選擇，如何運(yùn)用科技助力提效變得越來(lái)越重要。
在行業(yè)未來(lái)發(fā)展趨勢(shì)方面盧悅也給出了自己的解讀，盧悅表示：“科技需要深度垂直于行業(yè)本身并提供助力，宜人財(cái)富認(rèn)為在線財(cái)富管理行業(yè)將從以產(chǎn)品為中心的超市模式轉(zhuǎn)型到以客戶為中心的顧問(wèn)模式。以客戶為中心就需要運(yùn)用大數(shù)據(jù)人工智能等技術(shù)進(jìn)行精準(zhǔn)的用戶畫(huà)像分析并做出個(gè)性化匹配推薦，構(gòu)建行業(yè)知識(shí)圖譜和NLP技術(shù)的成熟將逐步提升客戶體驗(yàn)并輔助客服人員提升對(duì)客戶的服務(wù)能力，基于大數(shù)據(jù)和智能算法的投資組合方案也將有機(jī)會(huì)實(shí)現(xiàn)更高勝率，除此之外，投資者教育和更加智能便捷的投后服務(wù)也將得到不斷強(qiáng)化。
最后，盧悅還表示，宜人財(cái)富致力于成為行業(yè)最為領(lǐng)先的在線綜合財(cái)富管理平臺(tái)，也期待中國(guó)在線財(cái)富管理事業(yè)將來(lái)有更大的發(fā)展，能夠造福于客戶、行業(yè)和社會(huì)。
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