1月19日，央企控股的湖南大型P2P芒果金融被爆控股股東股權(quán)被凍結(jié)，隨后1月20日，控股股東發(fā)布公告，稱股權(quán)被凍結(jié)是原借款人“偽造擔(dān)保協(xié)議”被法院查封。
但互金瑪奇朵剖析了事件關(guān)聯(lián)方的相關(guān)信息，抽絲剝繭，發(fā)現(xiàn)這背后有驚人的黑幕!
截至2016年1月20日，芒果金融上線剛滿一年，累計(jì)交易額已經(jīng)超過10億元，貸款余額5.7億元。
下面，互金瑪奇朵施展偵探手段，幫助大家探索一下芒果金融的公司背景以及背后的驚人黑幕!
芒果金融的股東祖孫三代
芒果金融的運(yùn)營主體是湖南芒果財(cái)富網(wǎng)絡(luò)科技有限公司，其直接股東如下，控股股東為中新房南方資產(chǎn)管理有限公司。
但是控股股東的股權(quán)全部被司法凍結(jié)了。
截至目前，中新房南方資產(chǎn)管理有限公司的股東結(jié)構(gòu)如下，中新房南方有限公司占51%，深圳新通域投資有限公司占49%。
中新房南方有限公司的股東如下，其中，中國新型房屋集團(tuán)有限公司是央企中國建筑材料集團(tuán)有限公司的子公司。
而深圳新通域投資有限公司股東為兩個自然人：林凡和韓治平，且各持50%股權(quán)。
而韓治平是中新房南方集團(tuán)有限公司的董事。
第二大股東深圳小馬資本管理有限公司股權(quán)結(jié)構(gòu)如下，股東只是兩個自然人。
湖南經(jīng)天緯地網(wǎng)絡(luò)科技有限責(zé)任公司的股東是凌梓釗、周光輝和謝群力，其中，周光輝有絕對控股權(quán)。仔細(xì)一查，在2014年8月18日之前，該公司曾進(jìn)行過股東變更，而變更前的股東是湖南金岸置業(yè)投資管理有限公司，周光輝,謝群力。湖南金岸置業(yè)投資管理有限公司是誰?是芒果金融線上所有融資方湖南金岸房地產(chǎn)開發(fā)有限公司的關(guān)聯(lián)方。
而再一查，發(fā)現(xiàn)大股東周光輝的全部股權(quán)都已經(jīng)被司法凍結(jié)一年了。
從公司的股權(quán)出質(zhì)登記信息可以看出，周光輝是將股權(quán)全部質(zhì)押給安信信托融資，然后被凍結(jié)了。關(guān)鍵是這種公司的股權(quán)能有什么價(jià)值?安信信托居然認(rèn)同這樣的股權(quán)抵押做融資。
好了，互金瑪奇朵把芒果金融的祖上三代股東都扒出來了。
芒果金融的項(xiàng)目涉嫌自融
而翻開芒果金融的投資項(xiàng)目后發(fā)現(xiàn)，借款方都是一個，那就是湖南金岸房地產(chǎn)開發(fā)有限公司。
網(wǎng)站的項(xiàng)目借款方營業(yè)執(zhí)照如下：
企業(yè)信用信息網(wǎng)上“湖南金岸房地產(chǎn)開發(fā)有限公司”的材料如下：
如上圖，芒果金融為了掩飾自融，還在2016年1月4日，特意將法定代表人“周光輝”更換為“韋偉”。
到這兒，互金瑪奇朵突然很疑惑了：怎么一個大央企的子公司能跟這么幾個沒有什么背景的自然人合資成立公司，而且還搞自融?這，其中會不會有什么貓膩呢?央企難道已經(jīng)爛成沒有審核了?還是央企在這中間根本沒有出資，但是從中分贓呢?
央企中新房南方集團(tuán)有限公司是個欠款老賴!
互金瑪奇朵發(fā)現(xiàn)在天涯論壇，一位網(wǎng)友早在2015年11月就開始舉報(bào)中新房的不法行為。
舉報(bào)帖子中稱，“中新房集團(tuán)湖南有限公司于去年十二月收購長沙兆華基金控股管理有限公司的東海項(xiàng)目款項(xiàng)，按合同:第一批應(yīng)付800萬只付了640萬，五月三十號付3200萬一分未付，十一月三十號應(yīng)付的四千萬元仍然一分未付!!現(xiàn)如今，中新房集團(tuán)湖南有限公司因房租未繳己被房東強(qiáng)制關(guān)門，已無人上班，大門關(guān)門沒人上班，找人都找不著!!!!�，F(xiàn)已被坑害人達(dá)到上千家庭無家可歸!!”
網(wǎng)友還貼出了中新房(湖南)投資控股有限公司狼藉一片的辦公室現(xiàn)場。
中新房(湖南)投資控股有限公司的控股股東也是中新房南方集團(tuán)有限公司。
但是，其持有的全部股權(quán)同樣被法院凍結(jié)。
再查一下中新房南方資產(chǎn)管理有限公司湖南分公司，發(fā)現(xiàn)已經(jīng)“歇業(yè)”。
在全國企業(yè)征信網(wǎng)上，我們仔細(xì)查了中新房南方集團(tuán)有限公司的法院相關(guān)記錄，發(fā)現(xiàn)它竟然有20條法院被執(zhí)行人信息，執(zhí)行法院遍及江蘇、湖南、深圳等省市。
互金奇朵整理了一下所有法院被執(zhí)行人信息，中新房南方集團(tuán)有限公司總計(jì)被執(zhí)行的欠款就至少6億元。
而法院核定的失信被執(zhí)行人信息是江蘇省無錫市人民法院2015年11月4日發(fā)布的要求中新房南方集團(tuán)有限公司履行“拖欠靖江農(nóng)商行5400萬元借款本金、利息以及各種費(fèi)用等”的判決。
此外，還有一個企業(yè)實(shí)名舉報(bào)中新房南方集團(tuán)有限公司“商業(yè)承兌匯票到期不兌現(xiàn)，故意違約，欺詐多家伙伴”!
點(diǎn)評：中新房和其他自然人股東一丘之貉
從該判決以及前述中新房南方公司各子公司的股權(quán)質(zhì)押和融資情況，我們可以看到，中新房南方集團(tuán)有限公司的慣用手法：那就是成立各個子公司，然后由公司股權(quán)質(zhì)押，加一些房產(chǎn)抵押，向銀行、信托以及芒果金融的P2P公司進(jìn)行融資，融來錢用于相關(guān)的房地產(chǎn)項(xiàng)目開發(fā)。到期如果還不了款，那就把公司一關(guān)，人一走，你們?nèi)鼋Y(jié)和拍賣公司股權(quán)吧，可這樣劣跡斑斑的公司股權(quán)能值幾毛錢?
所以芒果金融的股東中，中新房南方公司是頂著央企之名行騙錢之實(shí)，而芒果金融的“周光輝和謝群力”也是打著中新房南方集團(tuán)有限公司的名義做著自融的勾當(dāng)!兩方一丘之貉造就了芒果金融的奇葩平臺盛況：平臺只有一個借款方，還是股東的關(guān)聯(lián)方，明目張膽的自融。而且，“周光輝和謝群力”的自融，中新房南方集團(tuán)有限公司一定是清楚的，那么中新房南方公司沒有反對聲音的幕后原因恐怕還是某些中新房南方公司的高管獲得利益了。所以，全民納稅支持的央企就這樣被這些人玩壞了，變成一個個空殼!
而芒果金融，盡管其聲明控股股東股權(quán)凍結(jié)不影響企業(yè)經(jīng)營，但互金瑪奇朵提醒大家，芒果金融的項(xiàng)目都是找了中新房南方集團(tuán)公司作擔(dān)保的自融產(chǎn)品。現(xiàn)在中新房南方集團(tuán)公司股權(quán)凍結(jié)不管他了，也管不了了，因?yàn)樗约憾际堑教幈蛔穫睦腺?唯一的屏障失去后，芒果金融將很快玩完。 |
